公司要闻
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预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序

2016-08-19

一、  什么是洗钱罪

(一)、洗钱罪的定义

《中华人民共和国刑法》第191

“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

1、提供资金账户的;

2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

4、协助将资金汇往境外的;

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。


(二)    根据《刑法》第191条涉嫌洗钱的五种行为模式有:

1、    提供资金账户;

2、    协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

3、    通过转账或者其他结算方式协助资金转移;

4、    协助将资金汇往境外;

5、    以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。


(三)    常见的几种洗钱方式

1、通过“钓鱼网站”窃取用户账号及密码,制作克隆卡窃取用户卡内资金;

2、购买他人闲置信用卡 自行或卖给他人进行洗钱活动;

3、虚构理财产品进行集资诈骗;

4、成立空壳公司虚构交易为他人提供套现服务;

5、利用地下钱庄费用低廉吸引客户资金进行洗钱;

6、替受贿官员出售受贿赃物;

7、企业为逃税进行公转私业务。


二、   商户防范洗钱风险的手段

1、    主动配合支付机构进行客户身份识别;

2、     不要出租、出借自己的身份证件;

3、    不要出租、出借自己的账户;

4、    不要用自己的账户替他人提现;

5、    不要为规避监管标准拆分交易;

6、    选择安全可靠的金融机构;

7、    支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益;

8、    积极举报洗钱活动维护社会公平正义。

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